O plano de finanças pessoais é o mapa da sua vida financeira.

Tem como principal objetivo ajudar as famílias a fazer um uso adequado do seu dinheiro, permitindo a satisfação das necessidades da família de acordo com as suas prioridades.

Este plano ajuda a analisar a melhor alocação do dinheiro no tempo, de forma a ter uma vida financeira mais saudável. Planear e aprender como lidar com os recursos financeiros permite o equilíbrio no orçamento e alcançar os seus sonhos.

O plano deve ser feito o quanto antes.

Por um lado deve ser feito logo em crianças ao nível familiar. Assim é algo que se vai interiorizando, criando bons hábitos para o futuro.

Por outro lado deve também ser feito quando vamos iniciar a vida profissional e começar a ter rendimentos.

O plano traz diversas vantagens, sendo considerado indispensável para melhorarmos a nossa saúde financeira e conseguirmos atingir a liberdade financeira. Algumas vantagens são:

• Mapa da realidade financeira – Entende qual é a tua situação, as tuas necessidades e qual o teu escalão. 
• Orçamento Pessoal e Familiar – acompanha e controla como utilizas os teu rendimento.
• Independência financeira – cria a tua estratégia de independência financeira, sai das dívidas e caminha para a liberdade financeira.
• Sonhos e objectivos – Define e traça um plano para alcançares os teus sonhos.
• Produtos – conhece os produtos financeiros existentes (desde seguros, a créditos, a poupanças e a investimentos) e os que mais se adequam ao teu perfil.
• Mindset – Desenvolve a tua mentalidade, aprende novas formas, conhece novos hábitos e métodos de lidar melhor com estes temas financeiros.

O plano é pessoal e familiar. É portanto sempre adequado ao perfil, às necessidades e aos objectivos de cada um. É sempre necessário fazer primeiro um diagnóstico para se apurar a realidade de cada um e se desenvolver o plano. Pessoas únicas, soluções únicas.

Começa já, agenda já o teu plano.

Como se processa? Irás ser contactado pela tua nova assistente, que te irá dar todas as informações da forma de pagamento e dos próximos passos – efectuar o diagnóstico para apurar a tua realidade e os teus objectivos para depois apresentar o teu novo plano de finanças pessoais.

Presencial ou videochamada, é como preferir. Neste momento, devido à pandemia, estamos a efectuar a maioria por videochamada, sendo até mais fácil prestar este serviço a qualquer pessoa, independentemente da localidade em que se encontra.

Caso pretenda presencialmente também será possível agendar, tomando todos os cuidados, com o dever e obrigação de distanciamento social.

O plano irá dar-te indicações de certos produtos que necessitas ou que poderão ajudar-te a atingir os teus objectivos, como seguros ou investimentos, mas tu escolhes se compras e a quem. Os nossos gestores ajudam-te a encontrar os melhores produtos, a decifrar as “letras pequenas” e a negociar os melhores preços, coberturas e taxas!